来源：南京反诈中心
案例回顾
前不久，留学生小刘接到一个自称东京入管局的电话，表示小刘名下手机号发布了投资类诈骗信息，需要到警察局提供报案证明书，以免影响签证。
随后，小刘接到一个自称上海浦东公安的电话，表示小刘名下的银行卡涉及诈骗金额308万元，要求其配合调查，否则就会遣返回国。
接着，对方要求小刘下载视频会议软件Teams，每天报告位置和行程，并让小刘签署“保密协议”，威胁称如果泄密将被判刑罚款。小刘慌了神，按照对方要求将28万元“取保候审保证金”转账至对方指定的银行账户，对方又要“个人结案担保金”，让小刘继续转账30万元。此时，身处国内的小刘父亲接到了反诈中心的电话。经刘父提醒，小刘方知被骗。
套路解析
第一步：冒充身份，威胁恐吓
诈骗分子通过非法渠道获取留学生个人信息（如姓名、身份证号、手机号码等），冒充境外出入境管理部门、国内公检法工作人员致电，以涉嫌洗钱、非法出入境、快递藏毒、护照有问题等违法犯罪为由进行威逼、恐吓，声称若不配合将被取消签证、遣返回国或面临法律制裁，诱导留学生配合“调查”。
第二步：切断联系，孤立无援
要求留学生下载指定社交软件或视频会议软件，向留学生展示虚假通缉令、逮捕证、财产冻结书等法律文书以增加可信度。以帮助留学生洗脱罪名、保守案件秘密为由，禁止其与家人、朋友、学校或使领馆联系，切断外界信息来源，使其孤立无援，并要求留学生每天在指定平台报告位置行程，从而达到精神控制的目的。
第三步：诱导转账，骗取钱财
以“缴纳保证金”“资金核查”“接受监管”等名义，要求留学生缴纳高额的“取保候审保证金”、对名下所有资金进行资金核查或转至“安全账户”。
南京反诈中心提醒
1.如接到自称境外出入境管理部门或国内公检法机关的可疑电话，请保持冷静、切勿轻信，可以拨打驻外使领馆或港澳中联办官方公开电话进行核实。
2.国内公检法机关不会通过微信、QQ、Signal或Teams等发送通缉令、逮捕证、财产冻结书等法律文书，不会远程办理取保候审、转账进行资金核查或使用“安全账户”。
3.诈骗分子常以“保守案件秘密”为由，要求受害人不得向他人透露信息。留学生应坚决拒绝此类要求，及时向家人、朋友、学校求助，避免独自应对。
4.若发现异常或已遭遇诈骗，请立即报警，并联系驻外使领馆或港澳中联办寻求帮助。